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Bom, a gente avisa, avisa e a maioria das pessoas continua alienada, sem se interessar pelo fato de que a economia mundial está passando por um dos maiores riscos de crash de toda a história, então vamos resumir alguns fatos para que fique mais claro.

Antes de começar, vale registrar os agradecimentos aos vários amigos que forneceram boa parte das informações e conclusões aqui.

A começar pelo Jonas, a todos da Investidor Agressivo, e mais uns tantos que fica até difícil listar. Nada melhor que ter amigos inteligentes.

Vamos lá:

1-Começando pelo básico: O índice Ibovespa só tem subido nos últimos 4 anos. Esse índice não sobe tantos anos seguidos sem grandes tombos.

2-O gráfico abaixo mostra a quantidade de moeda (Dolar) em circulação. É assustador: Os EUA estão “fabricando” dinheiro, sem nenhum fundamento que sustente seu valor. Assim pagam as guerras que inventam e o consumo louco que praticam. Quando se fabrica dinheiro assim, qual a consequência óbvia? O dolar deveria se desvalorizar, muito muito mais.

3-Os juros americanos andaram tão baixos por tanto tempo que passou a ser vantagem gastar o que não se tem até o limite da loucura. Passa propaganda o tempo todo na TV, nao só nos EUA mas em vários outros países, de gente vendendo livros e kits que ensiam como ficar rico financiando e refinanciando imóveis. O que isso significa? Que a população dos EUA tem gasto o que tem, o que não tem, e o que nunca vai ter, já que os juros são baixíssimos. Quando ficar “rico” começa a ser tão fácil que todo mundo faz, algo muito errado está para acontecer. Alguém se lembra do Avestruz Master? Bom, imagine o Avestruz Master multiplicado por… 10… 100… 1000… 10000…

4-Agora imagine o cenário: Um país inteiro de gente endividada, gerando um “crescimento econômico” que não existe, já que os EUA gastam mais do que arrecadam, e que precisam segurar o valor do dolar. Daí vem a única saída: Aumenta-se a taxa de juros para atrair dinheiro. E de uma hora para outra, aquele mundo de pessoas e empresas endividadas descobrem que suas dívidas já não são mais tão baratas. Resultado: Todo mundo vendendo imóveis, se desfazendo de bens, parando de consumir, tentando levantar dinheiro para pagar as contas. Queda no consumo, queda no investimento, na produção, nas IMPORTAÇÕES (Por acaso isso não afeta o Brasil? E a China? Ih, Brasil também exporta para a China!).

5-Acha que isso não afeta muito? Então olha essa: 70% do PIB americano é formado pelo consumo do cidadão.

6-Nunca teve tanto brasileiro investindo na bolsa (isso vale não só pro Brasil, é claro) Virou moda: A Internet facilitou isso. Agora todo mundo acha que ganhar dinheiro na bolsa é fácil, pois só conhece a Bovespa dos últimos 4 anos e acha que bolsa só sobe, nunca cai. Daí as pessoas acham que quando a bolsa cai é para sair comprando, porque no máximo ela cai 10%, 20% então na pior das hipóteses é comprar e esquecer…

7-Aí vem um exemplo do que aconteceu com o DJIA na crise de 29. Esse é um gráfico mensal. Vejam o índice caindo de 350 para… 50! 85% de queda. Aí eu pergunto: Se você entra em pânico quando a bolsa cai 5% num dia, 10% numa semana, seu estômago aguentaria essa?

8-Aí você vai dizer: Ah, mas isso foi uma vez só… Bom, vejamos o que aconteceu em 1987, 37% de queda em 1 mês:

9-Agora vejamos como andava a bolha de crédito em 29 e como anda nesses últimos anos:

10-Ta ficando ruim, né? Agora quer ver piorar? Em 1929, 3% das famílias americanas estava investindo na bolsa. Agora, são 66%… Sentiu o problema? Daí a gente soma A+B: Tem gente gastando o dinheiro que não tem, que ganhou financiando imóveis, e 66% das famílias americanas ta com grana na bolsa, então essa grana que colocam na bolsa veio de onde? E se precisarem pagar suas dívidas logo, vão tirar o dinheiro de onde? 

11-Será que não teve gente que pensou assim: “Humm, ta barato pegar dinheiro emprestado aqui nos EUA, então vou pegar essa grana e botar lá no Brasil, onde consigo investir na renda fixa e ganhar 15% ao ano. Vou ficar rico!”. Daí quando esse pessoal ficar sem grana, o que será que acontece com a nossa bolsa?

12-A China depende de vender para os EUA, então precisam segurar o dolar alto. Daí o que fazem? Compram títulos americanos. Ou seja, eu vendo para você e compro sua dívida. Isso não é como vender fiado? Então será que a China está crescendo mesmo ou está apenas maquiando seu crescimento na mesma cortina de fumaça dos EUA?

13-Agora, o Alan Greenspan diz que tem 33% de chances de recessão nos EUA. Por que não disse isso quando o problema era dele? 

14-40% de todos os empregos gerados nos EUA desde 2001 são em setores vinculados à habitação. Quando essa festa dos imóveis acabar (aliás, já está acabando…), vai sobrar emprego para quantos desses? E quando isso acontecer, será que não causará impacto aos setores que empregam os outros 60%? 

15-Os dados da Reserva Federal exibiam uma dívida total acima dos 35 milhões de milhões (10 elevado  a 12 ) de dólares, uns 450 mil dólares por cada família típica de quatro membros, causada por cartões de crédito, automóveis e outros bens que alcançam níveis recordes (em agosto de 2004).

http://resistir.info/uruguai/economia_mundial.html 

17-Vamos ver as recentes notícias: 

Inadimplência em financiamento habitacional nos EUA aumentou no 4o. tri, diz associação

http://noticias.uol.com.br/economia/ultnot/valor/2007/03/13/ult1913u65977.jhtm

Bancos são golpeados em Wall Street por temores sobre hipotecas

http://noticias.uol.com.br/economia/ultnot/reuters/2007/03/13/ult4010u565.jhtm Nos EUA, 2,2 milhões de pessoas enfrentam ameaça de despejo